保有金融資産公開（2021年8月15日現在）

保有資産とアセットアロケーション

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（2021年8月15日現在）

現状、キャッシュと株式、投資信託等のリスク資産の配分はほぼ半々の割合です。

2013年以降これまで株式等リスク資産への投資は持株会での自社株の積立ぐらいで、残りはほぼ貯蓄中心に進めてきました。（一部J-REITは配当金目的に2013年頃購入したものです。）

積立投資信託　￥100,000円/月　￥1,200,000円/年間

※eMAXIS Slim米国株式はつみたてNISA口座を利用。その他商品は特定口座にて。

上記1～３をSBI証券でのクレカ積立、４．５を楽天証券でのクレカ積立にて

利用しているクレジットカードはSBI証券は三井住友ゴールド（NL）、楽天証券は楽天カードです。

ボーナスで年間40万円をフリー枠の投資資金に

その他、自社株を持株会での積立で￥10,000円/月、ボーナス￥30,000円/年2回及び配当再投資にて年間約30万円強を継続実施！

上記内容で年間約200万円の投資を実施していく予定です。

2020年11月よりつみたてNISAにてS&P500インデックスファンドの積立をスタート。

以後、少しずつ積立商品、積立金額の増額をして現在に至ります。

2013年頃から資産管理の必要性を感じ始め、Money Foward等を利用し月の収支の管理を始めました。

当時は特に根拠もなくひとまず1,000万円までは安全資産でとの思いで貯蓄中心に年間約100万円を目標に貯蓄を継続してきました。

逆にそれ以前は資金管理の意識が低く月の収支もその場限り、時折たいした知識もないまま株を買ったりもしましたが、大した成果も出ず…

結果、少額の自社株の積立が一番リターンが出ている現状に、長期、分散、積立の威力を思い知らされました。

保有資産一覧のJ-REITは2014年頃にインカム目的で購入し現在まで保有してます。

先月まではJ-REITでもう1銘柄

インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人（3298）

を保有してましたが、TOBが掛かり成立前に損益率約＋63％で16口市場売却しました。

（ちなみに、保有資産リストの新興国株は大昔に購入後放置していた銘柄で、購入価格も分からなくなってしまっているため便宜上上記リストでは購入額=評価額として入力しております。（近々整理売却予定））

現状、リスク資産が自社株に集中してますので、当面は上記インデックス積立投資を継続し先進国株（ほぼほぼ米国株インデックス）の比率を30%まで引き上げることを目指し2025年中を目処に総資産3,000万円超えを目標としていきます。